Как выбрать брокера для торговли акциями

Содержание

Как выбрать брокера

Как выбрать брокера для торговли акциями

Пожалуй это один из самых волнующих вопросов начинающего инвестора. И сейчас я расскажу как правильно сделать выбор.

Сразу забегу вперед — выбор брокера дело каждого из вас. У меня нет цели рекомендовать конкретный сайт. Я расскажу на какие вещи стоит обращать внимание, а окончательное решение принимаете только вы.

Так же скажу каким брокером пользуюсь сам и почему остановился именно на нем. Поехали

Наличие брокерской лицензии

Пожалуй это самый главный пункт при выборе. Деятельность брокеров очень серьезно регулируется государством. Для нас это плюс.

На сайте брокера должна быть представлена информация о его лицензиях. Если лицензии нет — это повод отказаться от работы с таким псевдо-брокером.

Лицензия гарантирует сохранность ваших средств и то, что цены акций будут соответствовать рынку, а не браться из воздуха.

Тариф без абонентской планы

Я придерживаюсь стратегии: купил и держи. Провожу несколько сделок в месяц. Нет смысла платить абонентскую плату с огромным перечнем доп. услуг. Мне важно просто получить доступ к рынку и совершать несколько сделок в месяц. Для этого хватает самого обычного тарифа с комиссией за сделку.

Как правило все брокеры берут очень маленькую комиссию: 0.05-0.1%. То есть при сделке на 10 000 рублей вы заплатите комиссии 10 рублей. И это стандарт отрасли. Похожие комиссии будут почти у всех брокеров. Именно поэтому нет смысла платить абонентскую плату, которая может составлять 500-1000 рублей.

Так же торгую только на свои деньги. Не использую заемные средства и плечи. Так что самого простого тарифа мне хватает за глаза

Отсутствие комиссии на ввод/вывод

С вводом денег проблем возникнуть не должно. Комиссию могут брать только если вы пополняете с помощью пластиковой карты. Если же переводом на счет в банке — то комиссия 0%. Но всегда уточняйте у брокера.

Подводные камни начинаются когда дело доходит до вывода. Брокер может брать процент за сумму вывода. И не важно заработали вы деньги или только потеряли свои вложения — комиссию платить придется. Например вы вчера положили 10 000 рублей к брокеру на счет, а сегодня передумали и решили вернуть свои деньги. Согласитесь будет обидно потерять 1.5% от суммы на ровном месте.

Бывают брокеры с фиксированной комиссией за вывод. Например 100 рублей. Тут уже вы сами должны считать какими суммами планируете распоряжаться и может эта комиссия вас никак не смутит.

Но я рекомендую все же более детально изучить тарифы брокеров и выбрать подходящего и без дополнительных платежей. Такие есть

Простой торговый терминал

Идеальный вариант это торговать через личный кабинет брокера. Без установки дополнительных программ по типу QUIK.

Торговые терминалы нужны для профессиональных трейдеров, которые совершают по сотни сделок в неделю. Рисовать сложные графики и отрабатывать алгоритмы — это все про трейдеров. Для меня это все лишнее — я инвестор.

Не усложняйте себе жизнь

Идеальный вариант когда у брокера в личном кабинете реализованы основные возможности, но без фанатизма.

Довольно удобный интерфейс, быстро к нему привыкаешь

Дистанционное открытие счета

Сейчас это стандарт отрасли, но все равно не у всех брокеров есть возможность открыть счет без присутствия в офисе.

Для меня это важный пункт, потому что не было возможности ехать в другой город для открытия счета. Все документы отправлял почтой. Все прошло гладко и без вопросов. Несколько раз созванивался по телефону с менеджером для уточнения деталей. В течении 2 дней счет у меня был открыт. Возможность выводить деньги стала доступна когда документы дошли в офис. Это заняло еще 7 дней.

Рекомендую уточнять у брокера возможность открытия дистанционно. Если ехать в офис, то это ваше время. Время = деньги.

Вместо вывода

Перечислю основные моменты, на которые стоит уделять внимание.

  1. Брокерская лицензия
  2. Тариф без абонентской платы
  3. Отсутствие комиссии на ввод/вывод
  4. Простой торговый терминал
  5. Дистанционное открытие счета

5 пунктов если вы инвестор. Для трейдеров требования будут другие. Но помните — вы всегда можете закрыть счет и перейти к другому брокеру.

Какой брокер у меня

Использую Фридом Финанс — https://goo.gl/syyACp

Это мой первый брокер и почему остановился именно на нем:

  1. Была возможность пополнить счет с банковской карты без комиссии. Сейчас уже вижу такой возможности нет и берут 2% комиссию
  2. Очень простой торговый терминал. По началу было плюсом, сейчас не хватает возможности выставлять тейк-профит через сайт. Приходится писать на почту приказ. Но уже привык
  3. Нет комисси на вывод. Выводил несколько раз, в течении 2 рабочих дней деньги попадают на счет и без дополнительных комиссий. 10 000 рублей вывел — 10 000 рублей получил на счет
  4. При любых изменениях счета приходят уведомления на email. Пришли дивиденды — получил письмо. Списали комиссию — получил письмо. Продал акции — получил письмо. Очень удобно, не нужно постоянно следить за счетом, всегда присылают изменения
  5. На сайте есть инвестиционные идеи. Пару раз вкладывал по их рекомендациям. Так же удобно отслеживать финансовые показатели компании.

В целом видно что проект рассчитан на инвесторов, а не трейдеров. Я бы даже сказал начинающих инвесторов. Пока меня все устраивает. Они регулярно добавляют новый функционал на сайт, поэтому буду надеятся что исправят нюансы, которые меня смущают.

Но это мой выбор, я настоятельно рекомендую вам изучить разных брокеров и выбрать подходящего.

Подписывайтесь на канал в Телеграме. Пишу о финансовой грамотности, инвестировании и как приумножить заработанные деньги.

Источник: https://lemonfortea.ru/base/article/kak-vybrat-brokera

Какой брокер лучше для торговли на фондовом рынке

Инвестпривет, друзья! Каждый, кто решился инвестировать средства в акции, облигации и прочие Газпромы, задумывается: а какой брокер лучше? Где мне открыть счет так, чтобы не прогореть? Ведь важно выбрать не только надежного брокера с удобным управлением счетами, но и с минимальными издержками. Ведь чем меньше вы потратите на комиссии и депозитарное обслуживание, тем выгоднее будут инвестиции.

Критерии выбора брокера

Итак, вы задумались, какого брокера выбрать. Рекомендую проверять будущего партнера (да-да, брокер – ваш ближайший партнер в деле покупки акций!) по нескольким критериям.

  • Надежность. Ну тут всё понятно. У брокера должна быть лицензия. Причем Центрального банка, а не той странной конторы с Каймановых островов. Ведь он является регистратором ваших акций. Брокер с лицензией реально будет вносить все записи и вести кучу документации, а оффшорный – просто нарисует фантики. Список, какие брокеры надежные и лицензированные, найти можно здесь: http://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur. Скрольте до низу. Важно: там не рейтинг надежности брокеров. Там алфавитный порядок тех, кто вообще имеет разрешение на работу на фондовом рынке.
  • Удобство. У сайта брокера не должно быть вырвиглазного интерфейса и непонятных программ для трейдинга, которые тормозят сильнее, чем жираф в известном анекдоте. Ведь вам пялится на эту «красоту» регулярно. Интерфейс сайта должен быть понятен и лаконичен, чтобы вы могли быстро найти нужную инфу. То же касается документации. Она должна быть на виду.
  • Большой выбор инструментов. Конечно, если вы хотите покупать бумаги только Сбера и Газпрома, то Лондонская биржа нафиг вам сдалась. Но если вы хотите стать акционером Гугла или «яблочником», то тут важно, с каким брокером работать. Обязательно нужен брокер с международными связями лицензиями, позволяющими торговать на Нью-Йоркской, Лондонской, Франкфуртской и Санкт-Петербургской биржей. Это, так сказать, джентльменский набор.
  • Низкие тарифы и отсутствие скрытых комиссий. Об этом еще поговорим ниже.
  • Открытие ИИС. Если вы хотите получить свои уплаченные налоги назад, то индивидуальный инвестиционный счет must have. О том, как его открыть и в чем фишка ИИС – подробности тут.
  • Много способов подачи заявки. Скорее всего, вам не придется пользоваться подачей заявок по телефону (помните, как в фильме «Американцы» все кричат в трубку: «Продавай! Покупай!»). Но если такая возможность есть – отлично. Возможно, вы услышите по радио, что акции Яндекса начинают стремительно расти и захотите их продать. А вы за рулем. Один звонок брокеру – и проблема решена.
  • Современные платформы для трейдинга. Наличие QUIK или МетаТрейдера – это признак хорошего тона. Конечно, брокер может предлагать свою платформу для торгов или вообще веб-интерфейс. Но проверьте, чтобы всё работало качественно.
  • Есть ли аналитика. Это поможет принимать взвешенные решения и находить неожиданные варианты обогащения. Можно, конечно, применить лайфхак. Держать деньги у одного брокера, а пользоваться аналитикой другого, пополнив счет на «минималку». Тут никто ничего не может запретить.

Однозначного ответа, какой брокер самый лучший, я не смогу дать. Проанализируйте брокера по предложенным критериям, и вы сможете выбрать наиболее подходящего именно вам.

Читайте также  Какой брокер лучше для новичка

Ну и, конечно, изучите отзывы – какие лучшие брокеры, подскажет только опыт тех, кто пользовался услугами этих товарищей. Классный источник всякого треша и угара в отношении брокеров – форум banki.ru. Там вы узнаете всё о скрытых комиссиях, проскальзываниях, непредоставления документов и утрате денег военно-морским способом из первых уст.

Комиссии брокера

В целом брокеры по качеству предоставляемых услуг примерно равны (если мы говорим о крупнейших игроках). И инструментов предлагают равное число.

Самое главное различие – какая комиссия брокера. Именно от этого зачастую зависит выбор. Например, если у вас большой капитал, то отдача от него будет хорошей, и на комиссию вообще можно не обращать внимание. Например, если у вас миллион (вот статья, кстати, куда этот миллион вложить).

Теперь о том, какие проценты берет брокер:

  • комиссия за сделку – за продажу и покупку активов брокер взимает плату, которая составляет, как правило, буквально десятые или даже тысячные доли процента;
  • комиссия биржи – тут зависит от того, на какой бирже вы затариваетесь акциями и облигациями, но, как правило, тоже небольшая;
  • плата за обслуживание – взимается некоторыми брокерами ежемесячными, как правило, снижается на сумму уже уплаченных комиссий за сделку;
  • плата за использование терминала – очень редкий вид, как правило, взимают за подключение мобильного трейдинга и только раз;
  • комиссия за использование депозитария – обычно 150-300 рублей в год, это плата за внесение записей в реестр.

Кроме того, бывают дополнительные комиссии. Например, если вы торгуете в шорт по РЕПО. Или отдаете распоряжение по телефону. Но, как правило, начинающие инвесторы пользуются подобными услугами редко.

Обратите внимание, что указанные комиссии актуальны для фондового рынка, т.е. для покупки акций, облигаций и ETF. За работу на валютной, внебиржевой и срочной секции берется отдельная плата. Так, за покупку форвардного контракта Сбербанк Управление Активами берет 50 рублей.

Брокеры с минимальными комиссиями

Источник: http://alfainvestor.ru/kakoj-broker-luchshe-dlya-torgovli-na-fondovom-rynke/

Как оценить надежность брокера

Сейчас на нашем рынке есть порядка 50 крупных компаний, которые предоставляют брокерские услуги.

Все их можно признать надежными организациями с точки зрения брокерского обслуживания. Ведь по своей сути брокер является всего лишь посредником между сторонами сделки на бирже. Брокер не имеет никаких прав относительно клиентских счетов и самостоятельно не может распоряжаться вашими средствами. Поэтому одним из основных критериев при определении надежности брокера является чисто техническая сторона. Чтобы в работе брокера не было технических сбоев, связанных с работой систем расчетов и учета клиентских активов. Чтобы электронные торговые терминалы всегда работали быстро и корректно.

Высокий уровень конкуренции на рынке брокерских услуг заставляет все компании просто исключать подобные случаи из своей работы, так что даже если это и случается, то компания все быстро поправляет. А в большинстве своем с ТОП-50 такого не происходит.

Другим аспектом надежности является юридическая чистота компании. Хотя, по правде сказать, лжеброкеры — это большая редкость. Чтобы избежать этого, можно проверить, есть ли аккредитация у данного юр. лица как профессионального участника фондового рынка, и допущен ли он к торгам (эту информацию можно уточнить на сайте Московской биржи ).

Несомненным плюсом будет, если у брокерской компании будет развитая филиальная сеть, и она будет больше 5 лет работать на рынке брокерских услуг.

Признанными лидерами с наибольшей филиальной сетью и солидной историей являются такие брокеры, как «Финнам», «Открытие», «БКС», «Атон», «ВТБ24», «Сбербанк».

Также немаловажным фактором является  торговый оборот и количество клиентов компании. Чем больше торговый оборот у брокера, тем, как правило, больше клиентов торгуют через него, в том числе крупные клиенты. Поэтому необходимо так же обратить внимание на обороты брокерской компании, которую вы выбираете.

Вот, например, какие торговые обороты на Московской бирже были у ТОП-25 брокеров в июне 2015 года.

Так же стоит обратить внимание на рейтинги международных и национальных рейтинговых агентств.

Вот, например рейтинг надежности инвестиционных компаний от ведущего Российского рейтингового агентства «Национальное рейтинговое агентство».

Отдельно стоит сказать о FOREX-брокерах. Форекс — это внебиржевой валютный рынок, на котором нет никаких аккредитаций и лицензий профессиональных участников. Поэтому, если вы становитесь клиентом FOREX-брокеров, вы несете не только инвестиционные риски, но и риски, связанные с надежностью данной организации.

У какого брокера самые выгодные тарифы

Все брокеры берут комиссию за совершение сделок на бирже – так называемая брокерская комиссия. Также вы будете платить комиссию депозитарию за хранение ценных бумаг и оплачивать использование заемных ресурсов, в случае их привлечения. Комиссии у разных брокеров могут отличаться. Поэтому, начинающим инвесторам мы советуем сравнить условия базовых тарифных планов ведущих 5-10 брокеров.

Впоследствии, ваша стратегия инвестирования приобретет более конкретные очертания и тогда можно будет уже поработать над оптимизацией торговых издержек.

Для примера давайте рассмотрим базовые тарифные планы, ранее обозначенных нами 6 лидеров рынка брокерских услуг. И попробуем смоделировать, у кого же торговать будет выгоднее.

У всех тарифных планов брокеров имеется регрессионная шкала, зависящая от торговых оборотов в день. Чем больше торговых операций вы совершаете, тем больше ваш оборот, тем под более низкую комиссионную ставку вы попадаете.

Смоделируем торговлю начинающего инвестора. Например, у нас открыт счет на 400 тыс. рублей, торговые операции совершаются не часто: раз в месяц что-то покупаем на 400 тыс. рублей и продаем на 400 тыс. рублей, итого торговый оборот 800 тыс. рублей.

И вот какие результаты получаются по выбранным нами брокерам:

Из выбранных нами брокеров мы видим что наиболее лояльными к клиентам в плане брокерской комиссии являются ФГ «БКС», ИК «Финам», «Атон».

Ну и не стоит забывать, что это только брокерская комиссия. Помимо этого вам еще придется платить комиссию депозитарию и комиссию биржи, но они везде одинаковые.

Итак, для того чтобы выбрать брокера необходимо:

1. Проверить брокера на надежность и узнать, какова его филиальная сеть, сколько лет на рынке брокерских услуг и какую долю рынка занимает. Здесь мы пользуемся таблицами с рейтингами брокеров по оборотам и надежности.

2. Сравнить заинтересовавшие вас продукты и услуги брокеров по стоимости, выбрав наиболее привлекательный по соотношению цена/качество.

3. Также для вас может быть важным объем услуг, предоставляемых брокером. Сейчас все больше компаний работают по принципу финансового супермаркета. Т.е. когда вам доступен полный пакет финансовых услуг в одном месте, начиная от страховки жизни и заканчивая покупкой структурных финансовых продуктов. Чем больше услуг – тем более крупная и клиентоориентированная компания перед вами.

ВАЖНОЕ ОБНОВЛЕНИЕ (август 2106): брокеры, которых хвалят наши клиенты на текущий момент — БКС, Финам, Открытие, Промсвязьбанк.

Если статья была для Вас полезной, поставьте лайк и поделитесь ей с друзьями!

Удачных Вам инвестиций!

Рекомендуем к прочтению

Темная сторона
    инвестирования

начните инвестировать под 30%
в надежные активы уже сегодня

Скачать

Источник: http://fin-plan.org/blog/investitsii/kak-vybrat-brokera/

Какого брокера выбрать для трейдинга?

В первых двух частях данной темы мы определились с тем, через каких брокеров торгуют профессиональные инвесторы российского рынка (Как сделать правильный выбор при поиске брокера), а также сравнили их по трем важным критериям (Какого брокера выбрать – часть 1).

В данной статье мы продолжим сравнивать лучшие компании по предоставлению брокерских услуг по двум важнейшим показателям: по степени информационной поддержки, а также по размерам накладных расходов клиента.

Второй критерий, по сути, является самым важным среди остальных, ведь именно он показывает цену, которую платит физлицо за возможность торговать на бирже.

Итак, какого брокера выбрать среди лучших представителей данного бизнеса? Специализированные инвестиционные компании – ФИНАМ, БКС, АйТи Инвест, ОТКРЫТИЕ, ЦЕРИХ; или обыкновенные коммерческие банки – Сбербанк, ВТБ24, Промсвязьбанк, Альфа-Банк. Все перечисленные организации дают доступ частным лицам на главную биржевую площадку РФ – Московскую Биржу и у каждого свои условия для этого.

Какого брокера выбрать в зависимости от качества информационной поддержки клиентов

Для начинающего инвестора важен такой пункт, как наличие обучающих материалов, курсов и семинаров, причем с развитием интернета наличие дистанционного обучения (онлайн-вебинары) также является немаловажным фактором. У всех рассматриваемых брокеров на сайте имеется информация о бесплатном и платном обучении, причем как онлайн, так и в формате оффлайн (т.е. в офисе компании). Исключениями являются Сбербанк, у которого есть лишь общие бесплатные презентации о рынке, а также Промсвязьбанк, на сайте которого обучающих материалов нет вовсе.

Ежедневные аналитические обзоры публикуются у всех брокеров, кроме Сбербанка. У многих имеются новости и комментарии, утренние обзоры, инвестиционные идеи, сценарии и прогнозы и прочее. Однако не всегда такая информация оказывается весьма полезной, по большей части это способ «заполнить эфир», и очень часто переизбыток такой информации может просто запутать.

Для того чтобы клиенту не «утонуть» в информационном океане, была придумана услуга персонального инвестиционного консультанта (или личного брокера), которая стоит определенных денег и позволяет в любой момент получить истинные комментарии по тому или иному рыночному событию.

Также в данную услугу входит получение торговых сигналов по стратегиям профессиональных управляющих, при этом клиент сам выбирает, воспользоваться ли данной информацией, или пропустить ее мимо (т.е. сделки совершает сам клиент).

Параллельно с персональным консультированием (КУ) идет Доверительное управление (ДУ) – услуга, при которой клиент полностью доверяет управление своим счетом проф-управляющему (тоже не бесплатно). Так вот, услуги КУ и ДУ есть у всех брокеров, кроме Промсвязьбанка и Альфа-Банка, у Сбербанка есть только ДУ.

Посмотреть онлайн-котировки можно только у двух брокеров – ФИНАМа и ВТБ24, причем последний освещает лишь несколько голубых фишек, а также индексов и валют. Самая полная информация в этом контексте конечно у ФИНАМа, где, кстати, представлено множество инструментов для технического анализа (можно строить линии канала, накладывать индикаторы, менять периоды свечей и прочее).

Возможность открыть демо-счет дают все брокеры, кроме Промсвязьбанка и Сбербанка. Посмотреть экономический календарь трейдера в режиме реального времени можно на сайтах ФИНАМ, БКС, ЦЕРИХ, АйТи Инвест, ВТБ24, Промсвязьбанк и Альфа-Банк (т.е. кроме ОТКРЫТИЯ и Сбербанка).

Читайте также  Брокеры которые дают начальный депозит

Какого брокера выбрать по размерам брокерской комиссии

Ну а теперь самое интересное, посмотрим, чему равны совокупные накладные расходы клиента-физлица, при условии, что он совершает всего лишь одну сделку в месяц, но на полную сумму депозита. Оценим, чему равны общие издержки для разных категорий счетов – от 5 тыс.р. до 2,5 млн.р.

ФИНАМ предлагает широкий выбор программ для торговли, основные из них Quik (КВИК) и Transaq – обе бесплатные.

В БКС также предлагается Quik, плата за него не взимается.

В АйтиИнвест программа Quik отсутствует, они продвигают собственную торговую платформу MatriX™, которая является бесплатной.

В Открытии также имеется КВИК, для клиентов он бесплатный.

ЦЕРИХ дает доступ на биржу через торговую систему Quik, дистрибутив также бесплатный.

В Сбербанке доступ через Quik, бесплатно.

В Альфа-банке трейдинг доступен через Quik и собственную торговую систему Альфа-Директ. Альфа-Директ является бесплатной, а вот за КВИК придется выложить дополнительно 950руб. в месяц.

ВТБ24 открывает доступ на фондовый рынок через Quik, программа бесплатная.

В Промсвязьбанке клиенты торгуют тоже через КВИК, дополнительной платы за программу нет.

Помимо брокерской, депозитарной и биржевой комиссии платить придется за перевод денежных средств на ваш брокерский счет, стоимость перевода зависит от банка, через которого вы совершаете данную операцию, т.е. доп. комиссию берет банк-проводник, инвестиционные компании не взимают дополнительные проценты за это. Если ваш брокер – банк, то перевод будет бесплатным. Вывод денег бесплатный как у инвестиционных компаний, так и у банков.

Какого брокера выбрать – итоговые рекомендации

Итак, мы рассматривали девять лучших брокеров России – ФИНАМ, БКС, Айти Инвест, Открытие, ЦЕРИХ, Сбербанк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и ВТБ 24.

В целом можно сказать, что брокерские комиссии у инвестиционных компаний имеют следующую закономерность – чем меньше денег на счету, тем дороже обслуживание, при этом, чем больше денег, тем обслуживание дешевле. Подобная ситуация и у некоторых банков (а именно, у ВТБ и Сбербанка), в Альфа-Банке и Промсвязьбанке размер счета не имеет значения, расходы по его содержанию в процентном соотношении одинаковы у всех. Какого брокера выбрать по размеру депозита:

  • Для счетов с размером депозита до 50 тыс. руб. самым дорогим брокером оказался БКС, чуть дешевле АйТи Инвест, далее ЦЕРИХ, ФИНАМ, ВТБ 24, Открытие, Сбербанк, Альфа-Банк и самый выгодный Промсвязьбанк.
  • Для депозитов в диапазоне от 50 тыс. руб. до 500 тыс. руб. самым невыгодным будет так же БКС, далее следует АйТи Инвест, чуть дешевле у ЦЕРИХа, затем ФИНАМ, ВТБ, Сбербанк, Альфа-Банк, Открытие и опять самым выгодным является Промсвязьбанк.
  • Для депозитов от 500 тыс. руб. самую дорогую комиссию предлагает Сбербанк, затем АйТиИнвест, немного дешевле у БКС и Альфа-Банка, далее следуют ФИНАМ и ВТБ, дальше Открытие и ЦЕРИХ, ну и снова самым лояльным является Промсвязьбанк.

Таким образом, мы осветили несколько важных критериев, по которым можно легко понять, какого брокера выбрать для торговли на российском рынке акций. Получается, чем меньше у вас депозит, тем выгоднее вам торговать через коммерческие банки, дающие доступ на биржу. Чем размер депозита выше, тем выгоднее инвестиционные компании. При этом обучение лучше проходить у специализированных брокеров, или просто найти курс в интернете. Решать, какого брокера выбрать, только вам, и зависит это от вашего опыта торговли на рынке, от ваших целей и задач, которые вы ставите для себя в этой сфере.

Источник: http://stock-list.ru/kakogo-brokera-vybrat.html

Минимальные требования

Те, кто не знаком с механизмами фондового рынка, часто путают брокеров, которые дают доступ на фондовые биржи, с форексом. Доверчивые инвесторы вкладывают сбережения на форексе, теряют деньги и разочаровываются в фондовом рынке.

Чтобы такого не произошло, обращайте внимание на лицензии. Настоящие брокеры получают лицензии государственных органов. В России деятельность брокеров регулирует Служба банка России по финансовым рынкам. Она же выдает лицензии. До 2013 эти функции выполняля Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР). Поэтому если видите на сайте брокера лицензию ФСФР, это правильный, настоящий брокер. Просто лицензию он получал до 2013 года.

Стандартно Служба банка России по финансовым рынка (а до 2013 ФСФР) выдает брокерским компаниям вот эти лицензии:

  • Лицензия на осуществление брокерской деятельности;
  • Лицензия на осуществление дилерской деятельности;
  • Лицензия на осуществление депозитарной деятельности;
  • Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами.

Если они есть — деньги в безопасности. В этом случае вы не потеряете сбережения, даже если брокера лишат лицензии. Вы просто напишите заявление и переведете деньги и акции в другую брокерскую компанию. Брокер — поставщик услуг, он хранит деньги не у себя, а на специальном счете на бирже. Записи об акциях хранятся в специальном учреждении — депозитарии. Депозитарий по закону не имеет права распоряжаться ценными бумагами клиентов. Это требование служит гарантией сохранности бумаг клиентов.

Многие форексные площадки козыряют наличием лицензий. Обычно это лицензии каких-нибудь частных комиссий по регулированию финансовых услуг. И комиссии, и сами компании часто зарегистрированы в оффшорах: Каймановы острова, Виргинские острова и т. д. Если у брокера нет государственных лицензий, не доверяйте ему.

Государственные лицензии — минимальные гигиенические требования к брокеру. Если они есть, идем дальше.

Доступные площадки

Это следующий уровень. Вы решили вложить сбережения в ценные бумаги и примерно знаете что хотите купить. Например, Газпром и Эпл. Они торгуют акциями на Московской Бирже и NYSE соответственно. Значит, вам нужен брокер, который дает доступ к этим площадкам.

Иногда брокер не дает покупать акции на разных рынках с одного счета. Поэтому, если хотите инвестировать в акции российских и американских компаний, придется открывать два брокерских счета и на оба вносить деньги. Это неудобно, поэтому выбирайте брокера, который дает торговать на разных площадках с одного счета.

Сервис Гугл-финансы показывает, на каких биржах какие компании торгуют акциями. Также вам помогут определиться с площадками наши посты об американском, европейском и российском рынках.

Стоимость услуг

Здесь для инвестора важны комиссии брокера и минимальная сумма вложений.

Брокер живет на комиссии и проценты от сделок, каждая компания сама определяет тарифы. Выбирайте тарифы в зависимости от активности торговли. Если вы собираетесь вложить деньги однажды и не менять содержимое портфеля полгода-год, вам выгоднее платить процент от сделок. Все равно они будут редкими, много на этих комиссиях вы не потеряете.

Дополнительный бонус в том, что такой тариф дополнительно станет сдерживающим фактором. Если вы знаете, что легко поддаетесь панике, он поможет не совершать лишних сделок, если вдруг акции начнут падать.

Другое дело, если вы собираетесь регулярно совершать сделки. Тогда вам подойдет тариф с абонентской платой. Платите один раз на месяц вперед и пользуетесь услугами не считая каждую сделку.

Каждый брокер устанавливает минимальную сумму для ввода на биржу. То есть минимум денег, которые вы должны перевести на счет, чтобы покупать на них ценные бумаги. Обычно у брокеров эта сумма составляет 30 000 рублей, Трейдернет разрешает вводить 10 000 рублей. У самой биржи ограничений на минимальную сумму депозита инвестора нет, можно лишь столкнуться с тем, что вы хотите купить акции какой-то компании, а они торгуются не по одной штуке, а лотами. И можно купить целый лот, например, 100 штук. Маленького депозита на целый лот просто не хватит.

Вот здесь оцените тарифы Трейдернета.

Качество сервиса

Чем меньше у компании клиентов, тем выше качество обслуживания. У крупных компаний много клиентов, они работают с потоком, а не с каждым клиентом отдельно. Вспомните крупные государственные банки: большие и надежные, но невыгодные и неудобные.

При выборе брокера обратите внимание на механизм торговли. Раньше единственным вариантом были компьютерные программы Quik и Rox, теперь многие брокеры предоставляют возможность торговать через интернет-браузер. В этом случае инвестор не устанавливает программ на компьютер. Он заходит в свой аккаунт и распоряжается деньгами и ценными бумагами через браузер. Это просто и безопасно, потому что сделки инвестор подтверждает кодом из смс-сообщения или токеном — электронным брелком.

За высокий уровень консультационных услуг, удобный и инновационный торговый терминал Tradernet журнал World Finance признал NETTRADER лучшей инвесткомпанией Восточной Европы в 2012 и 2013 гг. С тех пор мы уже не раз обновляли функционал терминала, и он становится ещё лучше и удобнее.

Активные инвесторы также устанавливают приложения под Андроид и Айос. Торговать с телефона, конечно, не всегда удобно, зато приложение помогает в любое время следить за портфелем.

Дополнительные возможности

Чтобы привлечь клиентов, многие брокеры предоставляют обучающие услуги. Это развивает финансовую грамотность и помогает лучше ориентироваться в ситуации на рынке.

Расскажем, какие возможности предлагает Трейдернет.

Каждый день перед открытием бирж России и США мы проводим вебинары на 15 минут с прогнозами. В Трейдернете инвесторы могут копировать портфель у других, более опытных и успешных инвесторов. В блогах все делятся опытом, задают друг другу вопросы, анализируют ситуацию. Начинающий инвестор может выбрать готовый портфель и инвестировать в него.

Учебный демосчет — возможность, которую предлагают почти все добросовестные брокеры. Брокеры понимают, что торговля на фондовом рынке требует навыков. Брокерским компаниям выгодно, чтобы инвестор зарабатывал на торговле ценными бумагами. Тогда он будет оплачивать комиссии, инвестировать больше денег в ценные бумаги, получать доход и реинвестировать прибыль.

Чтобы инвесторы лучше ориентировались на рынке, брокеры сначала предлагают торговать на демосчете. Инвестор получает на него виртуальные деньги и покупает на них акции. Когда инвестор освоится, он заводит реальный счет, вкладывает настоящие деньги и зарабатывает прибыль.

Читайте также  Топ 10 брокеров России

Попробуйте открыть учебный демосчёт в Tradernet и освоиться в торговле ценными бумагами.

Источник: http://money.tradernet.ru/kak-vybrat-brokera/

Как выбрать брокера для торговли на бирже

Мы обсудим по каким критериям выбирают брокеров? Какие услуги и продукты предлагают брокеры? Рассмотрим алгоритм выбора брокера и подбора самого выгодного тарифа.

Брокер на бирже это не просто посредник как, например, риелтор или консультант. Биржа не принимает заявки на покупку биржевых инструментов от физлиц, поэтому отказаться от брокеров нельзя и платить им комиссию придётся. А вот выбрать брокера и подобрать выгодный тариф вполне Вам под силу, этому стоит уделить время, т.к. это сократит риски, оптимизирует ваши расходы и уменьшит издержки при торговле на бирже.
Брокер на фондовом рынке – это посредник между вами и фондовой биржей. Он выполняет за вас огромное количество регламентируемых законодательством функций начиная от документооборота и заканчивая удержанием налогов.

Вот 5 главных критериев по которым выбирается брокер:

  • надёжность (не обанкротится ли брокер или не отзовёт ли у него лицензию Центральный банк)
  • размер комиссий (какие тарифы и сколько вы будете платить ему комиссий)
  • поддержка пользователей (на сколько качественно работает консультационная и техническая поддержка у брокера)
  • личный кабинет для управления счётом (как быстро и удобно заводить и выводить средства и получать отчётность)
  • программное обеспечение для торговли (на сколько удобный и практичный торговый терминал брокера)

2. Какие услуги и продукты предлагают брокеры?

Основных услуги брокера по сути две:

  • выставление заявок на покупку / продажу инструментов на бирже
  • выполнение функции бэк-офиса, т.е. учёт и отчётность по сделкам и деньгам клиентов

Остальные услуги и продукты брокеров относятся к дополнительным и имеют роль вспомогательных, облегчающих или расширяющих процесс торговли или доступа к инвестиционным продуктам. Это например такие услуги как: доступ к внебиржевому рынку, маржинальное кредитование, доверительное управление активами, различные инвестиционные продукты, торговые стратегии, сдача налоговых деклараций и прочее.

Для выбора брокера по услугам и сервисам можно воспользоваться нашим Сервисом подбора брокеров фондового рынка (ссылка в последнем абзаце), он помогает подобрать брокера исходя из услуг и сервисов которые он предлагает клиентам при доступе к инвестиционным продуктам. Брокерам присвоены уровни рейтингов на основании пяти вышеописанных критериев.

3. Так как же выбрать брокера и подобрать выгодный тариф?

Далее будут перечислены главные вопросы ответы на которые помогут вам выбрать наиболее подходящего под Ваши потребности брокера:

1. Определитесь с тем какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)

От этого будет зависит ваш стиль торговли и время которое необходимо уделять для анализа и мониторинга своего портфеля.

Если вы, например, претендуете на высокую доходность (выше 10% годовых), то учтите, что акции и производные инструменты (фьючерсы/опционы) требуют регулярного анализа отчётности и новостного фона, что влечёт необходимость в периодической покупке и продаже инструментов (спекуляции). Соответственно вам потребуется производить множество сделок купли/продажи, что на руку брокеру, т.к. увеличивается комиссия которую вы ему платите. Следовательно нужно подобрать такой тариф брокера, чтобы были минимальные комиссии за объём и количество сделок.

Если например вам нужен стабильный денежный поток с доходностью до 10%, то выбранная облигация как и депозит в банке не потребует регулярного анализа и мониторинга данных по инструменту. Соответственно вам нужно подобрать такой тариф где будут минимальные комиссии за хранение актива и вывод средств, а так же использование других дополнительных сервисов брокера (например комиссия за мобильный терминал который по при таком стиле торговле не нужен).

2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера. Чем больше через брокера проходит средств тем больше у него оборот, соответственно клиенты у которых на счету десять миллионов будут платить комиссии по тарифу меньшему чему те клиенты у которых на счету сто тысяч.

3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг. Соответственно, у вас должен быть тариф с минимальными ставками маржинального кредитования.

4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера, например мобильный или Web терминал, SMS-оповещение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный брокер, автоследование и т.п.?

Все ваши потребности в конечном счёте влияют на размер комиссий которые вы платите брокеру, поэтому к вопросу изучения тарифных планов необходимо подойти серьёзно и уделить этому время. На официальных сайтах брокеров представлены подробные описания тарифных планов и прописаны все нюансы и дополнительные комиссии, поэтому читайте всё до конца) Например здесь: Тарифы брокера Финам.

5. Брокер должен быть надёжным и удобным, как это определить?

Надежность — главный риск банкротства брокера. Если у Вас были деньги у брокера, подчеркну именно деньги а не биржевые инструменты (ценные бумаги, контракты), то деньги по текущему законодательству пока ещё не застрахованы и по итогам процедур банкротства могут не вернуться клиентам.

А вот права собственности на биржевые инструменты учитываются не у брокера, а в депозитариях и регистраторах, поэтому за них можно не беспокоиться. Да и в большинстве своём брокеры — это крупные организации вероятность банкротства не высокая, тем более большинство брокерских счетов открываются для покупки активов а не хранения денег.

При этом всё же необходимо удостовериться в надёжности брокера следующим образом:

  • Проверьте наличие лицензии регулятора — Центрального банка (ссылки в конце статьи)
  • Почитайте в сообществах отзывы о брокерах, кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера, по сути брокеры из ТОП-20 вполне надёжные организации
  • Посмотрите какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер. На основании этих данных вы получите представление о доле рынка этого брокера (ссылки в конце статьи)
  • Для окончательного убеждения посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской задолженности. Это даст понимание о финансовой устойчивости брокера как юрлица (ссылки в конце статьи)

6. Хорошая поддержка пользователей, обучение, на сколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера?

Здесь уже только личная практика общения со службой поддержки или отзывы на сайтах профессиональных сообществ. Большинство брокеров как и банки имеют отлаженную систему клиентской поддержки с компетентными сотрудниками, но всё же в деле торговли и инвестиций бывают сложные моменты и именно по таким вопросам и познаётся качество поддержки брокера.

7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет?

  • Программа для торговли – это торговый терминал брокера. По сути платформа для обработки запросов пользователей на совершение торговых на которой можно выбирать, анализировать и управлять активами которые Вы будете покупать и продавать.
  • Системы для управления счётом  – это личный кабинет владельца брокерского счёта. Его скачивать и устанавливать не нужно, он доступен на сайте брокера.

Тут уже тем более всё индивидуально. Даже отзывы других клиентов наверное не очень помогут. Каждый сам субъективно может понять удобно/неудобно выбирать инструменты торгов и выставлять заявки на покупку/продажу активов.

Или просто или сложно войти в личный кабинет для подачи поручения на вывод/ввод денег на счёт, или на сколько легко читабелен отчёт о движении ваших средств. Поэтому только личный опыт. В целом всё торговые терминалы и личные кабинеты схожу и функционал у них одинаков, поэтому не стоит сильно погружаться в этот вопрос.

Но новичку стоит уяснить, что это, пожалуй, самый сложный момент в процессе обучения торговли, т.к. на обучение по использованию торгового терминала уйдёт не один час времени.

Порядок действий для выбора брокера

На первом этапе мы вам рекомендуем воспользоваться нашим Сервисом подбора брокера Фондового рынка и открыть счёт онлайн. Ссылки смотрите в конце статьи.

Далее исходя из вашего стиля торговли, выбора инструментов и суммы инвестиций подобрать оптимальный тариф у выбранного вами брокера.

После этого активировать личный кабинет и внести не большую сумму на депозит.

Далее установить торговый терминал, изучить инструкцию или видеообзор по его настройке для создания оптимальной конфигурации вашего торгового терминала. Если, что всегда в помощь служба поддержки брокера, звоните и задавайте любые вопросы.

После этого все подготовительные действия совершены, далее вам необходимо произвести первую сделку по покупке. Начните например с покупки акций или облигаций какой-нибудь российской корпорации, для примера — Газпрома или Роснефти.

Всё вы перешли рубеж после которого вы официально сможете покупать и продавать биржевые активы, становиться акционером или кредитором крупнейших российский и международных компаний или инвестировать в любые биржевые товары, валюты или сырьё, а главное начнёте интереснейший путь биржевого инвестора к финансовой независимости.

Удачи!

Сервис Выбор брокера: https://allfinancelinks.com/brokers/stock_brokers_filter

Статья: Инструкция по открытию брокерского счета онлайн

Статья блога: 4 вопроса на которые нужно ответить начинающему инвестору

Статья блога: 4 шага для начала торговли акциями и облигациями 

Список топовых брокеров: https://allfinancelinks.com/brokers

Данные по клиентам и оборотам брокеров на Мосбирже:  http://www.moex.com/s719

Список лицензий брокеров Центробанка: http://cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur/#PAR_58134

Законодательство о брокерах: https://www.cbr.ru/finmarket/common_inf/legals_brokers

Источник: https://blog.allfinancelinks.com/kak-vybrat-brokera-dlya-torgovli-na-birzhe/

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: